Das US-Bildungsministerium hatte beim 5th Circuit Court einen Aufschub einer Entscheidung vom November beantragt, in der ein Bundesrichter in Texas das Darlehensprogramm für rechtswidrig erklärt und den Schuldenerlass aufgehoben hatte. Richter Mark Pittman, der vom ehemaligen Präsidenten Donald Trump ernannt worden war, schrieb, dass das Programm eine “vollständige Usurpation” der Befugnisse des Kongresses durch die Exekutive sei. Die Entscheidung des Berufungsgerichts erhält Pittmans Anordnung aufrecht, während das Gericht über die Berufung der Regierung entscheidet. Damit könnte es zu einem Showdown vor dem Obersten Gerichtshof kommen, da das Weiße Haus mehrere Berufungen einlegt.
Seit Beginn der COVID-19-Pandemie Anfang 2020 sind die Zahlungen für Bundesdarlehen mehr oder weniger ausgesetzt, und die Biden-Administration plante, dies so beizubehalten. Mit der Entlastung wolle man den Familien “eine Atempause verschaffen, während sie sich darauf vorbereiten, nach der durch die Pandemie ausgelösten Wirtschaftskrise mit der Rückzahlung der Kredite zu beginnen”. Doch der Plan, Kreditnehmern mit niedrigem Einkommen einen Teil der Kosten für ihr Studium zu erlassen, hat mehrere bereits mehrere rechtliche Rückschläge erlitten.